中国首善财富管理集团董事长吴正新《过去20年赚钱的方法进行一些总结》

徐老师

我相信我的演讲主题大家一定更感兴趣，我的内容讲的更实在。非常荣幸时隔11年之后，再次来到学习型中国这个大舞台，只不过这个舞台变的更大了，听众由原来的500人变成4千人。11年前的今天，也就是在第二届学习型中国论坛上面，我讲述了我是如何用500元钱，用10年时间赚到500万的财富故事。当时，我还宣布了我再用10年的时间，如何从500万赚到5个亿。
　　今天，我很高兴的告诉大家，这个目标我已经如期完成了。今天我将要和大家分享，我在过去10年内是怎么样从赚取100倍到赚取100万倍的，更重要的是，我希望告诉大家未来10年，我们还有哪些大的投资机遇，我们每一个人应该如何把握。
　　刚才很多人都在讲财富这个话题，其实财富是一个我们非常熟悉也是一个永恒的热门话题。作为一个职业投资人，我很想跟大家分享我对财富的一些观念看法。但是，更愿意利用这个机会，跟在场的各位提供投资方面的咨询和最新的资讯，最有价值投资理念和方法，希望对大家未来的投资有所帮助，谢谢大家。
　　我原来是一个业余的投资者，原来一直在金融部门工作，05年之后我成为一位职业投资人。我不是一个职业演说家，大家今天如果想看我演讲表现可能会失望，但我相信我演讲的内容一定价值百万，千万。今天，我想重点讲三个主题，这三个主题大家会非常感兴趣。第一个关于成为富豪的三大密码和金融投资的重要性。这个题目就是关于揭开财富基因密码的，我不是一个高调的人，不想这么高调的去讲一个题目，但是大会主席刘景斓先生见证了我10年的成长，他说这么多学员非常希望能够听到在如何创造财富方面的有用观点。
　　所以，尽我所能，对我过去20年赚钱的方法进行一些总结。
　　第一个问题成为富豪的三大密码和金融投资的重要性。第二过去20年中国证券市场十次大的机遇，以及我是怎样成功获利的，给我们带来什么启示。第三个题目，未来十年我国金融市场最大的投资机遇是什么？我们的企业和每一个人该如何把握。
　　首先我们探讨第一个大的主题，金钱这个东西说起来俗气，有一句俗话，金钱不是万能的，但是没有金钱是万万不能的。金钱确实有它的黏性，金钱的来和去都有其发展规律。对于有些人来讲，赚钱比登天还难，对有些人来讲赚钱却是非常容易的一件事情。我觉得只有掌握赚钱的法则，才能创造财富。国内外都有一种现象，大多数财富掌握在少数人手中，大概有统计，80%以上的财富是集中在20%人的手里。我们知道国内外富豪身价都在几百亿，几千亿，刚才讲巴菲特身价500亿美金，刘永好，李嘉诚这些人身价都非常高。
　　那么，这些人他们富可敌国，难道就是比我们聪明一千倍，一万倍吗？不是，他们掌握了创造财富的密码。我认为创造和积累财富有三大密码，这也是我个人20年投资生涯的总结。哪三大密码呢？第一你要掌握投资理财之道，具备发现商机和赚钱盈利的能力。这一点非常重要，他决定着你盈利的能力，同样一个项目，正常的人，一个房地产有的人盈利20%，有的人盈利50%。
　　第二，掌握筹资融资之道，具备利用金融市场和使用财务杠杆的能力，这决定着赚钱的速度。如果你有再大赚钱本事，如果你不懂得融资，你的事业是做不大的，你的财富积攒速度会非常慢。
　　第三，本来我不想讲，就要掌握节税避税之道，具备税务筹划和节约税收的能力，这决定你财富的厚度。过去大家知道中国的所得税是55%，你赚100万需要交55万企业所得税，还有20%的个人所得税，过去在我们税制条件下，如果大家不懂得这个税务筹划，你的钱赚再多都没有用，都会交给国库。
　　但是，我们这里说的节税、避税并不是要你逃税，税务筹划是国际通行的，合法的一个重要业务，各个会计事务所和专门的事务所都会提供。如果你节税、避税好，你在合法合理情况下，你无形当中增加了你的财富。刚才成才教授也讲了金融投资的重要性，无论是一个国家，一个地区，一个企业和一个个人，你要想发展壮大，要想富强离不开金融。
　　所以，我希望在座的各位要高度重视金融，高度的研究，我们要更好的研究金融的奥秘。我从1990年毕业就在银行工作，到现在其实没有一天离开过金融，所以对金融投资，金融的重要性，确实体会太深刻。首先，刚才李成才教授也讲了，我们大家思考一个问题，美国凭什么如此的富有和强大，这是一个很重要，很有意思的一个话题。
　　美国从1776年独立到今不过236年历史，与中国5000年差远了。但是，在短短的200多年时间内，美国却成为世界头号的经济强国，和世界的霸主，到底凭什么？带着这个问题，我10年前我专门去考察了一个月，我也在很多高校，通过很多专家教授，但是没有一个人的答案我满意。我觉得美国之所以如此富强和强大，主要有四个方面原因，但是最重要最重要还是金融。
　　第一个美国拥有全球丰富的地理位置，美国是960万平方公里和中国一样，美国有2万公里的海岸线，中国是18000公里，基本上差不多，这是他的基础。第二是他的体制和机制，美国拥有完善的市场体制机制，这一条可以保证美国人才资金技术，可以自由的流动。
　　所以，移民美国，只要你有本事，你有钱美国就会欢迎你，因为他是一个开放的，完全市场的经济路线。第三条就是美国有高密的研发战略，美国有100多个研究机构进行研究美国发展战略，美国发展战略就是在少数几个关键重要领域，占领全世界的制高点，他只占领几个领域制高点，而这个领域第一个就是金融，第二个是高科技，第三就是军事，第四个就是教育，第五个就是文化，除了这几样，美国低端产业基本上逐步要淘汰的。
　　以上四条，都是美国如此富有强大的基础条件，但是最关键还是他的金融，我觉得美国富强他的金融力量主要体现在两个方面，第一就是美国的垄断地位和强大的金融体系。
　　第二次世界大战之后，美国凭借战胜国领袖地位，建立了全球布林顿金融体系，包括世界银行[微博]，货币基金组织，将美元与黄金(1675.60,0.00,0.00%)挂钩，从而使美元成为世界货币。美元成为世界货币之后，这个就太重要了，现在美联储是全世界的中央银行，美国是全世界的财政部，美国是全世界的税务局，美国是全世界的保险公司。
　　为什么这么讲？美国是世界的中央银行，因为全世界的人都在用美国的钞票，为什么说美国是全世界的财政部，因为美国向全世界发放财富券。美国为什么是全的税务局，美国只需要推出量化宽松政策，实际上就是变相向全世界征税，为什么说美国是全世界的保险公司？因为全世界贸易，很多都要通过美元结算，并且要向美国保险公司投保。
　　所以，通过这一系列制度安排，美国可以通过不断印发钞票，轻易占有全世界财富，这是很重要方面，这是美国制度层面的优势。还有一个方面，美国拥有强大的金融体系。我们知道美国的华尔街跻身了全球最厉害的投行，全球最厉害的商业银行，像高盛，摩根士丹利，所以使华尔街占据了全球的制高点，由于他占据了这个制高点，特别是他的金融投资领域遥遥领先于全世界。所以，美国可以通过华尔街源源不断赚取全世界人们的血汗钱。
　　所以，可以毫不夸张的讲，美国财富70%来自于全球金融市场，如果美国没有如此强大的金融体系做后盾，美国政府早就破产了。美国人民的资产至少会缩水50%以上，美国人民的日子远远没有现在这么好。所以美国如此强大，最关键的原因是因为他们金融，美国人们如此富有也是因为金融力量。但是，我个人认为美国也是一个缺乏良心和道德的国家，他虽然占据全世界的钱，本应该回报全世界人们，但是却到处制造一些战争，破坏一些和平。这方面，这对一个国家来讲，金融最重要，对于我们个人来讲金融同样重要。
　　我们每一个人都有一个梦想，习近平说国家的梦想就是实现民族伟大复兴，我们的梦想就是早日实现个人的财务自由。但是，在当今社会，我们要想实现这么一个自由，在北京没有几千万是不可能做到。如果我们单靠打工是永远无法实现我们财务自由的梦想的，所以我认为即使你是打工皇帝，也不可能实现你的财务自由。
　　还有一个美国人不勤劳而富有，而中国人是勤劳不富有，关键原因也是我们在金融方面巨大差距。因为中国财富源源不断输向美国。
　　下面我简单讲一下第二个主题，过去20年我国证券市场是最大的机遇。我国的证券市场是从80年代末期开始建立的，在建立过程当中，基本上走过了一条市场化、规范化、国际化道路，在这个过程当中，我粗略统计一下有10次机会，只要你抓住任何一次机会，都可以让你的财富翻5到10倍，如果你抓住两次就是25到30倍，如果你全部抓住了，你的财富将增值100万倍到1亿倍，这绝对不是天方夜谭，我身边很多朋友这么做的。
　　在过去10次机会，我就是抓住其中的5次机会，当然很简单不说了。一开始我花500块钱买了400股票赚了5千块钱，第二次从5千赚到12万，第三次买了B股赚了145万，第四次我做法人股投资，当时没有人相信，我自己这么做了，我赚了第一个500万，又不断融资，我赚了3个亿。我觉得金融投资可以创造财富的奇迹和神话，第二中国证券市场确实遍地是黄金。第三金融投资，需要胆识，需要勇气。第四个机会永远为有准备的人。
　　未来中国10年发展最快的行业应该是金融行业，中国证券市场即将迎来第四轮大牛市，将达到3-4倍。我的理由，首先从基本面上来讲，中国经济未来10年还将保持10年以上中高速增长，我们在2024年左右就能赶上美国成为世界的第一大经济国。所以，在这个过程当中，中国的金融市场，中国的证券市场，有巨大的发展空间，这是毫无疑问的。
　　我们可以看这个图，中国证券市场经历了四次大循环，第一次大循环从95点涨到1558点，第二次从325点涨到2245点，第三次从998点涨到6124点。我可以明确告诉大家，第四次将从2008年的1664点开始，经过6年左右时间，至少会涨到6124点以上，我预估是8千点。这里我给在座各位见证，我们的分析是有详细研究，从现在开始，大概到未来3年之内，这一轮牛市一定会来，现在从中长期来讲，已经到了战略性投资机会，2015-2016年这轮牛市将会达到顶峰，我预计会达到8千多点。
　　那么，这么大的机会，不是每一个人都可以赚到钱的，为什么？我这里面给大家介绍一下，对冲基金，对冲基金将是中国证券市场最大赢家。刚才台下几位嘉宾问我对冲基金，说实话对冲基金在我们国家刚刚起步，没有多少人知道。但是，如果大家要想在证券市场当中投资的话，一定要研究对冲基金。
　　第一，对冲基金是可以双向交易的，可以做多可以做空，这是第一个特点。第二个特点，对冲基金大量的使用杠杆交易，我买股票1万块钱只能买期货，买对冲基金，可以通过银行，通过证券公司放大你的资金10倍左右。第三，对冲基金大量采用复杂的量化模型，我们采用的都是量化投资，科学的投资，不是拍脑袋的投资。
　　所以，对冲基金是全球最有竞争力的投资方式，最主流的投资方式，采用最先进的投资理念，最广泛的投资组合，最好的投资策略。国外最赚钱都是对冲基金，我这里可以告诉大家，有这么一句话，如果允许对冲基金做广告的话，绝大多数公募基金都不复存在，因为对冲基金赚钱追求的是绝对回报，追求的是赚大钱，所以我支持大家不要买公募基金。全球对冲基金，过去都赚了很多。
　　我这里介绍一下关于程序化交易，这是最新的一种投资理念方法，就是我们过去的投资都是人工交易，人工投资。但是，人工投资交易已经非常落后了，美国80%的投资交易都是程序化交易完成的。我打一个比方，投资市场有两类投资人，一类就是程序化交易，一类就是人工交易。我们程序化交易是用飞机大炮加导弹，我们人工交易是小米加步枪，甚至赤膊上阵，你有优势吗？
　　所以，程序化交易是怎么赚钱的，主要通过趋势跟踪赚钱，当大盘指数在这上面，会自动判断市场上涨应该买进，当大盘指数跌到这条线会自动做空，所以我的程序化交易是一种完全的全自动化的，没有任何人工判断，是一种方法科学。我们对冲基金刚刚起步，我们有6年历史，我们6年之内有一个帐户100万，几乎平均每年翻一倍，这个可查的。第二个我们今年180万对冲帐户做到3400万，不管涨和跌都能赚钱，一般公募基金只有牛市的时候赚钱，熊市的时候赚钱才是真本事。
    再告诉大家，今天是交易日，我刚刚上来之前，我们查了一下交易记录，其中有一个交易帐号，今天下午我们这个帐户赚了62.5万，赚了3%，这是今天上午的。所以，我虽然在这个地方演讲，我有电脑，我有一个赚钱的机器照样在给我赚钱。我们有一个梦想，我要在未来两三年之内，要集成中国最顶尖的对冲基金专家，整合全世界最优秀的程序化系统，打造中国最赚钱的对冲基金。在不远的将来，我们中国的对冲基金能够打入美国华尔街，把美国赚去的钱重新给赚回来，谢谢大家。(

广东文虎

仔细看，有收获！

xishanrenmin

很有看头